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有过香港银行开户经历的人应该听过以下两个字:KYC、KYCC，当我们第一次听到这两个英语缩写时，我们一定很困惑。KYC和KYCC到底是什么？接下来188bet体育国际 小编将向您介绍相关内容，希望对您有所帮助，一起了解一下吧，如下：
首先，什么是KYC？
KYC：就是know your customer，这意味着了解你的客户。简单地说，银行在为客户提供服务时，应审查账户的实际持有人，以确认账户持有人或实际收入人的客户是否存在反洗钱法、反恐融资等风险。
其次，比较完美KYC有哪些组成部分？
比较完美KYC机制通常由以下部分组成：
① 客户识别：
Customer Identification Program（CIP），包括客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及已知 ** 核对客户名单；
② 客户尽职调查：
Customer Due Diligence（CDD），识别筛选风险过高、无法开展业务的客户；
③ 尽职调查：
Enhanced Due Diligence（EDD），对高风险客户进行更深入的尽职调查，收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
④ 简化尽职调查：
Simplified Due Diligence（SDD），适用于小额储户等低风险客户的简化尽职调查。
自2018年以来，香港注册办公室开始积极响应政府的要求，配合政府打击洗钱和恐怖组织的资金筹集行动。因此，香港注册办公室还要求所有香港公司在规定的时间内完成成立公司KYC香港政府执法人员在必要时进行调查。未在规定时间内完成调查的，强制关闭或冻结公司银行账户，甚至接受香港政府的审查和可能的巨额罚款。
所以，银行会KYC什么内容？
(1)职业状况包括工作岗位、雇主/公司及月收入；
(2)在香港开户的理由；
(3)财富或收入的初始和持续来源；
(4)预计账户活动，如交易金额和次数；
(5)开户资金来源；
(6)服务类型等；
KYC的重要性
KYC巴塞尔银行监管委员会于1988年首次提出了这一概念，旨在防止银行系统成为罪犯的洗钱工具。如今，KYC它是反洗钱领域的基本体系，也是金融机构与客户建立友好关系的基本要求。世界上大多数国家和地区都对金融监管机构提出了相应的要求，以确保经济安全。为了规避风险，各银行也非常认真地配合完成相应的调查。
接下来，我们来谈谈什么KYCC？
KYCC：know your customers’customer，简单来说，就是了解你的客户，严格来说，KYCC是在补充KYC信用风险管理更有效。
KYCC全球监管机构提出的比例KYC更高的要求是研究客户的业务发展方向，确定客户的资金来源和合法性，确定是否存在第三方洗钱风险，从而降低洗钱犯罪和恐怖组织融资的可能性。
为什么需要KYCC？
KYCC该机制使银行能够更全面地评估客户的客户是否合法，其业务中的每一个利益相关者都是真实的。
各国都在加强洗钱法律法规，银行等金融机构必须确立其客户活动的合法性。
KYCC要求金融机构实施持续的风险审查流程，保护金融体系的完整性，提高合规措施的安全水平，但也增加了金融机构投资的能源和时间。
如您想了解更多有关香港公司KYC方面的信息，请联系188bet体育国际 ，专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。
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