近期,在CRS在国际反洗黑钱的背景下,香港公司开户的要求越来越严格,开户难度也大大增加。一些银行甚至要求一些客户关闭他们开立的银行账户。
这种现象的原因不难理解,一方面来自CRS反避税和AML(反洗钱)联动机制的约束,另一方面来自海外银行对资本监管和风险控制的需求,当然,作为一个利润机构,银行也有自己的利润期望,提高开户门槛,选择高质量的客户客观使一些香港公司难以开户,今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关香港银行开户介绍方面的事项,以及关于香港公司开户难的解决办法,具体如下:
香港银行账户开户难的原因
现在银行账户越来越困难,主要银行也增加了对账户的调查,每年要求客户根据银行年度检查和填写尽职调查表,对于不合作的客户,银行将直接关闭,这些银行行动也引起了许多新老客户的担忧,是国家开始控制离岸账户,离岸账户现在操作安全吗?
事实上,主要银行的控制与离岸账户本身无关,主要是打击洗钱,许多洗钱行为是通过离岸账户操作的,因此离岸账户必须成为银行关注的主要账户。此外,在过去的几年里,开设一个离岸账户真的很简单,只需要提供一整套海外公司的信息,这导致银行对我们的客户知之甚少。现在,我们每年都通过尽职调查了解我们的客户。
其次,银行对过去几年离岸账户的调查发现,在离岸账户中,有许多非活跃账户,严重占用了银行的资源。因此,对客户选择的要求有所提高,所以如果正常从事贸易业务,请不要担心,只要您的账户正常运行,就不会有任何问题。
银行开户被拒的原因如下:
1.信息准备不完整,被拒绝的主要原因。除公司信息外,还需要持有董事地址证明和业务合同。信息不完整的开户成功率很低。当然,如果富人直接转账数百万,银行也可以在没有信息的情况下当场提交账户。
2.公司名称。有些名字有一些大词,如国际、集团、中国、投资、控股、股份等。在这种情况下,银行一般要求董事30岁以上,30岁以下需要提供相关资料审核。
3.客户来源。涉及古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果等高风险和被制裁国家和战争国家。
4.银行不信任。在与客户经理沟通的过程中,银行怀疑你有洗钱的嫌疑,或者银行判断你不能使用这个账户。在这种情况下,很难成功开户。例如,当银行询问利润率时,你先说15%,然后再问20%;或者银行问你最近的业务是否发展,你说没有业务等等。然而,只要上述问题得到合理避免,香港银行开户的成功率就可以大大提高。
香港银行开户难怎么解决?
首先,充分准备证件。公司资料(公司商业登记证、注册证、法团成立表NC1.政府电脑小票,两章,一套公章)。公司董事股东还需要提供一些文件,如:香港、澳门通行证、身份证、国内信用卡对账单、个人银行卡流量、水、电、煤气文件(但由于现在很多人租房,或者这些文件不是董事股东本人支付,所以文件地址没有名称,不能使用)。
其次,开户时提供给银行的地址证明必须是董事股东自己的名字。如果不能提供这些,提供信用卡对账单,必须有姓名和具体地址,或驾照、居住证。公共机构发布的原始文件包含董事股东姓名、地址、邮戳等信息。只要准备好其中一个。
董事和股东除了公司信息和地址证明外,还需要提供相关的业务证明。如:船舶文件、合同、发票收据销售(销售)合同、发票、提单、包装清单、银行对账单、企业法人营业执照等。只要它能证明业务发生了。
这样,所有的准备工作都做好了,等着去香港和银行开户经理面谈。
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