近年来,随着国际社会大力打击洗钱、恐怖集资、非法逃税等非法活动,银行收紧了开户要求,大幅提高了账户审查门槛。大家最想知道的是,如在香港或海外其他地方开户,具体要求是什么?需要准备哪些材料?如何开立账户?今天188bet体育国际 整理了有关内容,需要可以对大家有所帮助:
一、开设香港银行账户的优势:
1. 香港海外账户不受国内外管制,公司可以通过中国的网上银行自由分配资金到海外账户。
2. 在香港银行的类似存款,特别是大额存款,利率比国内银行低,存款和取款可以根据需要定制。
3. 在进出口贸易中,国内外客户往往不愿意将钱汇入个人账户,而香港很多银行在国内外都有很高的知名度,可以给客户带来信任。
4. 可以利用香港银行海外业务功能的特点,降低资金的整体成本,加快国内外资金的周转速度。
5. 国内控制,海外操作。你可以通过网上银行对海外账户进行操作。
二、申请香港银行对公账户的流程:
香港银行要求公司董事亲自去办理开户事宜。具体流程如下。
1. 找到洪城商秘的注册团队,咨询开立对公账户所需资料。
2. 准备好资料后,请联系鸿程团队,预约在香港银行开户,并为新开的香港银行账户准备相关文件和激活资金。
3. 开户成功后,客户可以通过中国的网上银行操作其账户。
PS. 由于受CRS政策的影响,去香港的公司或个人需要提前委托注册代理机构协助预约银行,得到银行客户经理的信任后才能进行!
三、一般来说,在香港开立银行账户的基本信息如下:
1. 公司证书和董事、股东资料文件的复印件(该文件必须由会计师签字认证)。
2. 公司业务证明(例如:公司简介、网站、合同、审计报告、业务计划等)。
3. 所有董事和股东的身份证明文件的复印件(即身份证、护照和通行证)(此文件必须由会计人员签字)。
4. 所有董事和股东最近三个月的地址证明(例如:银行账单、水费单、电费单等)。
5. 所有董事和银行授权签字人的个人缴税凭证号码。
上述第2、3、4、5项需要客户自己准备。
四、关于公司的业务证明包括:
1. 成立新香港公司的业务预测。
2.现有的业务项目。
3. 上述业务的简要介绍。
4. 新公司业务所需的资金来源。
五、在香港开立银行账户失败的原因有以下几种:
1. 公司名称中含有特殊和敏感词汇。
2. 特殊行业,如房地产和证券,需要额外的许可证。
3. 公司名称受到银行的限制。
4. 产品在高风险的国家,如第三世界国家和中东地区。
5.产品是一种特殊的产品,如环保型产品。
6. 产品销售的地方有管理。
7. 资料还没有准备好。
六、现在银行监管越来越严格,在香港有银行账户的朋友一定要注意以下几点,防止银行账户被冻结:
1. 请保持一定的存款。
2. 请在三个月内有4-6次交易。
3. 请经常登录网上银行。
4. 不要快进快出(例如:当天入账20万,当天或第二天转走)。
5. 注意不要接受来自敏感国家的付款。
6. 不要帮助他人收取或结算外汇。
7. 公司的注册地址、股东和董事结构有任何变化,必须立即向银行报告并更新。
8. 要注意是否收到银行的电子邮件通知做问卷调查,要立即安排处理,不要置之不理。
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