聊聊有关离岸账户的注意事项?

离岸账户是储户在香港或国外开设的银行账户，这些账户受到中国大陆的监管较少。因为离岸账户受到的限制较少，资金自由。支付程度高，汇款速度方便。对于外贸商人来说，离岸账户是全球外贸收款和结汇最常用的方式，也是外贸商人最青睐的方式。今天188bet体育国际 就有关离岸账户的主要事项作以说明：

中国人最常开的离岸账户：

对于内地企业来说，他们一般选择在香港开立离岸账户。因为香港没有外汇管制措施，在外贸收款方面有很大优势。在岸账户是标准的。但是，随着互联网的便利，很多外贸人不愿意坐船坐车去香港，所以很多外贸人也会选择美国CBi账户、神州付等。

开设离岸账户时应避免的事项：

近年来，离岸账户经常被封锁。虽然大多数外贸人的账户已经成功开立，但由于操作不当而被这些，这不仅会影响公司的业务，也会浪费资金，下面将简单切入几个问题，帮助外贸商进一步了解离岸账户的性质，减少离岸账户被封的概率。

1. 确保交易背景的真实性。随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源的跨境交易都会被严格查处。外贸公司必须确保其外贸交易有真实的交易背景，交易频率相对稳定，最好是有国内联系。实体公司。如果有大额的国外汇款交易，必须事先向银行说明，否则将被视为洗钱或其他行为，账户被冻结和注销的可能性非常大。

2. 避免与敏感和高风险国家进行交易。为了避免洗钱，外贸公司还应该注意避免与敏感和高风险国家（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等）进行金融交易。来自这些敏感或高风险地区的付款很可能会被破产。进行拦截和核查。

3. 尽量减少个人交易。外贸商在进行跨境交易时，尽量采用公对公的支付方式，尽量减少个人账户的汇款，避免影响境外账户的稳定性。

4. 保持账户活跃。外贸商最好在离岸账户中保存一定数量的资金，并保持一定的活跃度（三个月内有少量多次交易）。长期不活跃的账户很容易被银行注销。

5. 积极配合银行调查。外贸商户在收到银行调查表时要积极配合，按要求及时提供真实完整的相应资料。对于不配合的客户，银行将直接关闭该账户。

PS：境外账户开立后，会被封锁。目前，最大的概率是洗钱问题。因此，外国交易者必须避免风险区。

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