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香港汇丰银行账户被冻结的原因和解冻方法介绍

作者:188bet体育国际 网
更新:2024-08-07
浏览数:711次

香港汇丰银行开户有很多好处,但也有一定的风险。汇丰银行账户属于海外账户。现在,反洗钱调查和CRS在政策下,需要特别注意境外账户的操作,否则银行很容易冻结或撤销账户,并因各种原因遭受经济损失,今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关香港汇丰银行开户方面的事项,具体如下:20210326000546_40678

因为银行账户被冻结,这意味着这张卡暂时不能使用,里面的钱不能出来,外面的钱不能进去。它对公司的资本流动有很大的影响。然而,有时一些特殊的渠道可以取出部分冻结在银行的钱,一些朋友以前也找到过这样的渠道。成功的操作。

根据我们的经验和对银行的熟悉推测,有以下因素:

1.负结余3个月,账户冻结;

2.或6个月未登入网银,或6个月无资金进出;

3.公司户口长期处于不活跃或不活跃状态,即账户资金很少。HSBC例如,如果过去三个月客户的银行账户平均余额低于5万港元,每月将产生100港元;此外,如果账户在一年内没有活动,将产生250港元的移动账户服务费。总的来说,这笔费用也很大,当然,土豪劣绅也不例外。

4.公司没有商业本质,也就是说,银行不知道你在做什么。开户时,我们都建议客户携带足够的商业证明文件向银行解释,我身家清白,是正规的商人,作为我的商业证明文件。所谓商业证明文件,可参照以下几点:(1)在其他地区或现有公司注册的现有文件;(2)最近给客户的销售合同、发票、采购合同、发票、运输文件;(3)公司网站、卡片;(4)现有公司银行月结单等。

5.除非有执照,否则从事的行业/产品不能是与金融相关的行业。

6.伊朗、伊拉克等高危国家的资金进出,或涉嫌洗钱,都可能导致账户冻结。

7.如果香港账户中有大量资金急进急出,且资金来源不明,则需要提供资金来源证明。如果无法提供,银行将被怀疑账户有洗钱行为,并暂时冻结或直接强制取消。

既然我们已经了解到这些因素会导致我无法开立银行账户/银行要求关闭账户,以下是一些建议:

1.3个月内保持账户资金流动;

2.避免频繁存取大量现金;

3.避免账户中资金即进即出的现象;

4.避免与股东、董事、员工以外的私人账户交易;

5.保持账户活跃,资金活动和账户余额大于银行要求的余额;

6.与银行保持联系,如电子邮件、短信、电话等;

7.避免与非交易对手、非同行业账户等不明账户交流;

8.保留近几个月每笔交易的交易文件,注意文件质量,以备银行抽查;

9.您可以出示或保留公司的商业证明文件。上面列出了新银行账户所需的商业文件。

如何证明这一点?以下列表如下:

(1)以香港公司为例,香港公司的会计账簿和财务报表是最好的证明(这是银行反洗钱调查过程中最好的证明);

(2)每年按时办理公司存续证明,如香港公司每年需办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

避免与政治高危地区或经济制裁国家进行商业交流。

有关香港汇丰银行账户被关闭的原因和维护我们都有介绍了,万一我们的账户被关闭了,我们要如何处理呢?

首先,这取决于冻结的原因,但普通银行似乎不会告诉你。回想一下最近有没有做过什么不合规的操作,比如公司没有记账报税,没有年审,敏感地区有收款等等。由于不同的原因,有不同的解决方案。如果没有记账和纳税申报,必须向银行提交记账和纳税申报,并申请解冻。如果账户因其他原因被冻结,可以采用其他特殊方法取出冻结的资金,越早想办法越容易取出。

申请解冻时,必须到其他银行开立另一个公司账户,以免影响贵公司的持续运营。一般来说,解冻申请需要3到4个月。如果速度慢,需要一年多的时间。

如您想了解更多有关汇丰银行冻结以及处理办法方面的信息,请联系188bet体育国际 ,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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