现在申请香港银行账户确实很困难。大多数人都是找有银行渠道的机构办理开户手续,其开户成功率可以得到保证。事实上,开户困难和账户关闭的原因是银行认为你有问题(或你的行为让银行认为你有问题)。因此,如果你想成功开立香港银行账户,你需要针对香港银行的顾虑,逐一解决,才能成功开立香港银行账户。今天188bet体育国际 为大家整理如下:
香港银行的顾虑不外乎以下几点:
1. 申请人的身份,主要是确定申请人的身份是否是敏感和受限制的人(不是任何政府部门的官员,也不涉及任何这些人)。在申请银行账户时,香港银行经理会将申请人的身份与现有的名单进行比较,包括联合国发布的恐怖主义支持者名单,集团和其他银行发布的高风险客户名单,以及各国的政治家和敏感人士。名单等。
2. 账户资金流向是否合法合规 几乎所有的非法活动都会涉及到大笔资金的转移,而这些资金的转移也大多是通过银行完成。但目前各种国际法律合作法规的颁布,只要发现有非法活动,就离不开账户所属的银行,会受到一定的影响。
3. 交易客户的风险程度 在香港的所有银行,只要是申请新的账户,都会反复询问主要交易国家的情况。如果客户回答说汇款来自俄罗斯、伊朗、伊拉克等战争和制裁。国家,那么香港银行肯定不会批准为他们开设银行账户。因此,事实上,可以看出,开立香港银行账户的主要关键点可以简单理解为。1. 客户是否安全。2. 客户是否有钱?
本地账户和离岸账户:
对于公司来说,本地账户是指香港公司在香港本地银行开设的账户;离岸账户是指香港公司在香港以外的银行开设的账户,如香港 企业在深圳、上海、马来西亚和美国开设的账户称为离岸账户。
银行开户的类型:
开设的账户通常包括。港币储蓄账户(SAVING ACCOUNT),外币储蓄账户(包括所有常见的外币),以及港币支票账户。这三种类型的账户都可以接受信用证。但如果你想开信用证,你必须开一个信用证账户。
董事直接到香港办理开户手续:
香港银行要求公司三分之二以上的董事和持股比例在9%以上的股东(最好是全体董事和股东)必须亲自到银行办理开户手续,如果账户签字人或公司董事来自中国大陆,必须持中国护照或赴港澳通行证才能开户。如果其他不需要到场的董事和股东不方便直接到香港银行开户,他们可以在香港银行位于中国大陆的分行签署开户文件(俗称签字见证),由香港总行将文件寄给分行,然后再开户。.由于这种开户方式比较复杂,你可以在开户前向我们咨询。
开设公司银行账户所需资料:
董事身份证明文件原件(身份证明、港澳通行证或护照、名片)/商业登记证原件/公司章程原件/公司签名/法律注册文件(如有更名,增资文件一并提交)/董事住址证明(过去三个月的水费/电费/电话费等缴费证明)/商业证明/商业计划书/会计师签名的开户文件/预存款。
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