全球打击洗钱和避税行动如火如荼CRS(共同申报准则)笼罩之下,投资者的香港卡陆续传出有被封的现象,搞的大家人心惶惶,在目前的情况下,在香港开立离岸账户并不容易。一旦操作不当,银行可以随时关闭和注销账户,那么如何避免香港账户被封,今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关香港账户事项方面的介绍,具体如下:
如何避免香港账户被冻结:
2019年底,中国大陆、香港、澳门首次正式交换非居民金融账户税务信息,金融监管机构加强洗钱调查,主要银行响应尽职调查,提高离岸账户门槛,冻结大量可疑离岸账户。基于这种背景,香港银行账户被封存的主要原因是银行怀疑洗钱。
作为国际金融中心,香港的银行系统对洗钱行为有非常严格的监管,私人账户相互转账。如果其中一个账户涉嫌洗钱,整个交易链账户将被封存。
如果被银行问询,账户持有人不能给出合理解释和证据洗脱嫌疑,那么账户就只能被注销了。这个时候客户只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的)。
二是长期不使用的账户。
不同银行对账户冻结后取消多久问题的回答不一致,没有明确的指导。从经验来看,3个月内的账户活动相对安全,保持账户有一定的存款,不能拖欠。
使用香港银行卡时,应尽量避免几个雷区:
1.香港银行卡和其他香港卡相互转账,特别是在短时间内,很可能会被反洗钱盯上。
2.经常通过国内银行账户汇款到同名香港银行账户(不同银行的限制不同。以民生为例,以前的潜规则是一个月不超过三次,现在建议一个月不超过一次)。
3.尽量避免频繁与多家证券公司存款。这不是目前封卡的主要原因(多户检查是香港证券交易所的责任,与银行系统的风险控制
4.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码和常用电子邮件有效。如果收到银行的调查表,如合规调查表,应及时提供,并配合银行的所有相关调查,避免银行未收到任何回复而关闭账户的风险。
5.当你的年购汇额度为5万美元时,不要借用亲戚朋友的购汇额度,让他们帮忙购汇,然后寄到你的香港卡上。这种方式也将面临更严格的审查。
事实上,目前还没有公开明确的标准,各银行的风险控制规则也不同。现在这些注意事项只是根据封卡用户最近的使用习惯推导出来的,如您想了解更多有关香港账户方面的信息,请联系188bet体育国际 ,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。