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近年来香港和大陆CRS税务信息正式开始第一个交换程序，几乎所有香港银行都开始清理问题离岸账户，许多香港离岸账户持有人由于各种原因，在如此严峻的监管环境下，我们应该如何避免现有香港离岸账户被迫冻结注销，今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关离岸账户如何避免被注销方面的事项，具体如下：
香港离岸账户被迫冻结或注销的原因
香港银行积极响应香港和大陆税务居民金融账户信息的透明度，有效打击长期逃税、洗钱等行为CRS税收交换标准的号召不仅提高了香港银行开户门槛，而且对已开立的离岸账户进行了大量检查。
不久前，许多投资者报告说，他们在交通银行和平安银行开立的离岸账户被银行催促注销，但银行没有详细说明注销的原因，但根据多年的离岸行业经验，银行检查离岸账户的原因如下：
账户类型100%被销户：
如果银行发现离岸账户可能有逃税、资金外逃，100%的资金汇入汇出等非法经营行为将被银行注销，甚至追究法律责任。
强制冻结的账户类型：
1.离岸账户三个月以上无收付款流程；
2.账户上收到了来历不明的款项；
3.大量海外资金急进急出，但没有证据证明有洗钱行为，暂时强制冻结；
4.交易汇款人的客户xi涉嫌资金，与客户有交易记录的其他账户也会受到影响；
5.收到银行列出的敏感国家汇出的款项；
6.未及时提交银行所需的业务证明或不配合银行收集公司信息。
如何避免香港现有离岸账户被迫冻结注销
可以看出，一旦香港银行账户存在问题，存在非法经营或账户敏感等原因将被银行检查，不仅银行要求提交资金来源证明，甚至面临强制冻结或注销的风险，因此香港离岸账户持有人希望避免账户取消的风险，必须做以下几点：
1.账户不应长期不活跃
许多企业账户是用来收集外汇的，很少使用没有外汇清单的账户。目前，银行催促三个月以上不活跃账户的可能性很大。建议无论是否有业务，每隔一到两个月操作一次账户；
2.确保贸易交易有合同证明
相信大部分注册香港公司的企业都是正规用于贸易账户，所以账户上的每一笔钱最好都有国内关联公司正常的贸易合同作为资金来源的证明，银行很有可能冻结和取消没有证明文件但大额外汇交易的账户。
3.合规经营账户不参与非法交易
香港银行目前采用全智能审核机制，只要对账户操作有一丝怀疑就会将该账户列入重点监视对象，如果账户被发现用于转移外汇等非法交易，账户强制注销十会，账户内外汇冻结。
4.无离岸账户操作代收代付
一些国内企业会用自己的账户帮助他人转账，包括个人和公司。这种收付现象在中国非常频繁。但现在需要注意的是，如果对方资金的来源和用途不清楚，不建议使用离岸账户进行收付，以免对方涉及账户被注销。
5.尽量不要将公司账户汇给个人
公私一直是洗钱的重灾区。以前离岸账户允许汇给个人，但个人年结汇限额只有5万美元。但在银行严格的监管环境下，建议公司账户尽量公开转账，与个人的交易容易纳入监管账户，要求提供额外的收入证明、就业证明等。
6.不与高危敏感地区国家交易
高风险敏感国家可能会受到国际制裁，或者不能直接汇出外汇，或者资金不能证明来源和用途。香港的每家银行都有相应的敏感国家名单。
7、相关联香港公司做账审计
CRS之后，香港银行将定期对账户进行抽查，账户相关的香港公司是否正式进行会计审计，并提交审计报告。一旦香港公司无法提供审计报告，银行将直接冻结离岸账户。
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