随着经济全球化进程的深化,越来越多的国内企业和个人在香港或海外注册公司,以更好地扩大海外市场。一般来说,海外公司注册后,将开立离岸银行账户,以处理与国际客户的业务交流,今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关的事项,具体如下:
但是,随着全球CRS随着金融账户信息自动交换时代的到来,许多银行收紧了大陆投资者开户的资格,或提高了开户门槛,对原离岸账户的审查也越来越严格,随着CRS随着离岸账户的实施,主要银行提高了开立离岸账户的要求和门槛。许多人担心他们能否成功开立离岸账户。那么,离岸银行开户真的那么难吗?
为什么银行开户如此困难?
事实上,银行收紧开户政策的原因有很多,但主要原因只有一个,那就是因涉嫌洗钱而受到监管机构的惩罚!
我们应该知道,银行也是一个盈利机构,它必须生存和发展,它必须确保银行收入的最大化。主要银行开立账户的前提是获得更多的收入。但与此同时,银行也有很强的风险控制意识。它将充分考虑开户的风险,以决定是否为客户开户。
我们建议客户在申请开户前,必须了解不同账户的差异,了解自己或合作伙伴在哪个区域和银行开户,并清楚了解账户背后的公司运营和前景。同时,客户也应该知道它是否能给银行带来所需的好处。
事实上,开设离岸账户也需要一定的专业技能。许多拒绝开户的朋友往往不是他们自己的资格问题,更多的原因是控制一些细节。
开户时应注意避免的问题
1.信息没有准备好。这是许多客户被拒绝的主要原因。信息不完整的开户成功率很低。由于许多客户未能提供有效文件,他们延长了申请时间,甚至失败了,并在银行留下了开户失败的记录。
2.公司名称中有敏感词。类似的词在公司注册时没有排除。
3.银行不信任。在与客户经理沟通的过程中,银行会产生怀疑,如询问开户的目的、行业、资金来源等。模糊的答案会导致银行怀疑开户人的信任,最终导致不开户。
4.问题答案不完善。香港有银行开户。
如何提高开户成功率?
当客户自己开户时,不仅会出现准备不足或不了解开户要求,导致多次审核失败,还会留下开户失败的记录。此外,由于他们不了解银行随时变更的开户要求,他们最终无法开户。作为各大银行的亲密合作伙伴,如您想了解更多有关离岸银行开户方面的信息,请联系188bet体育国际 ,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。