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现在很多人都有海外投资、子女出国留学、出国旅游等需求，离岸银行开户逐渐成为刚性需求。需要注意以下操作方法，否则会被银行冻结账户进行详细调查，今天188bet体育国际 小编为大家整理了有关离岸银行开户方面的事项，具体如下：
注册离岸银行开户注意事项：
1.保持账户长期活跃
长期或低频不使用已开立的账户，很可能导致账户被取消。因为不活跃的账户对银行来说价值很低，会增加银行的运营成本。离岸账户不得长期余额为0，3个月以上不活动的账户将有关闭的风险。此外，如果公司注册，以后不需要使用，请务必正式注销。
2.避免代收代付
账户收到一笔钱，同样的金额在短时间内转移。无论去哪里，银行都会觉得这些不像商业资金。
3.避免与个人账户往来
银行个人账户和公司账户的用途有明显的区别。公司账户只能收取汇款、接受股东注资、支付工资、股息利润等。公司贸易请尽可能公开，最好使用部分L/C确认贸易身份。
4.避免与高危地区国家交易
尽量避免与受制裁或洗钱的高风险国家的客户交易，因为从该地区汇出的资金很可能被银行拦截或进一步调查。每家银行都有自己的高风险名单，如伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦等酋长国）、沙特阿拉伯、土耳其、巴基斯坦等。（注：这些国家是银行的高风险名单，仅供参考）。
5.避免事实与数据不一致
在开立或年度审计账户时，银行将对客户进行尽职调查，并记录公司背景和商业模式。许多客户认为这只是一种形式，所以他们敷衍了事。如果未来的账户交易区域、交易账户行业、汇款资金规模与记录数据不一致，没有合理解释关闭账户的风险。
6.避免跨行业往来账户
银行认为除了背景较大的集团公司，大部分的中小企业经营状况相对单一。例如服装公司，却经常与五金、电子、冻肉、家具、玩具、印刷公司的账户往来，银行会会质疑客户经营的真实性。
7.与银行保持联系，及时更新信息
必要时，银行将通过电子邮件、电话和信件联系客户，并附有处理期限。因此，为避免与银行失去联系而关闭账户的风险，在更改手机号码、电子邮件、通讯地址时，应及时联系银行，更新银行登记信息。
如您想了解更多有关离岸银行开户方面的信息，请联系188bet体育国际 ，专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。
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